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PRIMEIROS PASSOS - CONSOLIDADOR

Este documento detalha o funcionamento do módulo de Consolidador de Carteiras, abordando as dores que a ferramenta soluciona, o fluxo de apresentação e implementação, e as principais dúvidas levantadas por clientes durante o processo.

A ferramenta visa solucionar ineficiências operacionais comuns em escritórios de consultoria e gestão de patrimônio, especificamente:

  • Descentralização de Dados e Multicustódia: Clientes com patrimônio espalhado em diversas instituições (ex: XP, BTG, Inter, Avenue) dificultam a visão global da carteira.
  • Processos Manuais e Uso de Excel: A gestão de posições em planilhas Excel gera perda de tempo e ineficiência operacional, exigindo atualização manual das ações e ativos dos clientes.
  • Ineficiência na Cobrança (Billing): Dificuldade em calcular o fee (taxa de gestão/consultoria) sobre o patrimônio consolidado, consolidar posições para envio de cobrança e gerenciar o desconto direto na corretora.
  • Confiabilidade de Dados (Experiência prévia de mercado): O cliente muitas vezes chega com traumas de outras ferramentas onde a integração via API trazia posições erradas ou desatualizadas, obrigando o consultor a conferir e corrigir dados manualmente, o que anula a vantagem da automação.

Passo-a Passo na Apresentação do Módulo

A seguir, o fluxo lógico para apresentação e configuração do Consolidador:

Passo 1: Gestão e Cadastro de Clientes (Pré-requisito)

Antes de consolidar, é necessário que o cliente exista na base. Para cadastrá-lo, siga os seguintes passos:

  1. Acesse a plataforma AAWZ com seu usuário e senha.
  2. No menu lateral esquerdo, clique em Clientes.
  3. Acesse Carteiras e selecione o cliente desejado.



  4. Clique em ''+ clientes.''

Cadastro: É possível cadastrar manualmente ou via importação em lote. Devem-se inserir os campos para cadastro do cliente, como: Nome, e-mail, CPF.
Note que nem todos os campos são obrigatórios.





Importante: A hierarquia de acesso define quem vê o cliente:

  • Gestores veem tudo;

  • Consultores veem apenas os vinculados

Passo 2: Contas de Investimento

Após a criação do cliente, é necessário vincular as contas onde ele possui custódia.

  1. Acesse a plataforma AAWZ com seu usuário e senha.

     

  2. No menu lateral esquerdo, clique em Consolidador.

     

  3. Acesse Carteiras e selecione o cliente desejado.

     

  4. Clique em Contas de Investimento.

     

  5. Clique em Adicionar Conta.

     

  6. Selecione a instituição e informe agência e conta.

     

  7. Pronto! A conta de investimento ficará vinculada ao cliente.


Automação: Se a plataforma estiver integrada via API, ao cadastrar a conta correta, a rotina automática (funciona diariamente) puxará os dados sem necessidade de input manual.

Passo 3: Cadastro de Ativos (manual ou importação)

Após vincular as contas de investimento, é possível cadastrar os ativos da carteira de forma manual ou por importação.

Cadastro manual (via tela):

  1. Acesse a plataforma AAWZ com seu usuário e senha.

     

  2. No menu lateral esquerdo, clique em Consolidador.

     

  3. Acesse Carteiras e selecione o cliente desejado.

     

  4. Clique em Carteira Atual.

     

  5. Clique em Cadastrar Ativo.


  6. Selecione o tipo de ativo (ex.: ações, renda fixa, fundos, imóveis, entre outros).


  7. Preencha as informações do ativo (classe, subclasse, preço unitário, data de compra e quantidade).


  8. Salve o cadastro

     

  9. Pronto! O ativo será incluído na carteira do cliente.

Importação via planilha (em lote):

  1. Acesse a plataforma AAWZ com seu usuário e senha.
  2. No menu lateral esquerdo, clique em Consolidador.
  3. Acesse Carteiras e selecione o cliente desejado.
  4. Clique em Extrato.
  5. Clique em Importar.

  6. Baixe o modelo Excel disponibilizado pela plataforma.
  7. Preencha as colunas obrigatórias (CNPJ, ticker, tipo de operação, quantidade e preço).
  8. Faça o upload da planilha preenchida.
  9. Pronto! Os ativos serão importados em lote, agilizando a migração de dados históricos ou legados.

Passo 4: Organização por Portfólios

Para clientes com múltiplas contas ou grupos familiares, utilize a funcionalidade de Portfólios para organizar os ativos.

Conceito: O Portfólio funciona como um filtro interno da carteira, permitindo visualizar o consolidado total ou apenas uma parte específica (ex.: PJ, PF, membro da família, estratégia específica).

  1. Acesse a plataforma AAWZ com seu usuário e senha.
  2. No menu lateral esquerdo, clique em Consolidador.
  3. Acesse Carteiras e selecione o cliente desejado.
  4. Ao cadastrar o ativo, no campo Portfólio, digite ou selecione o portfólio desejado para vinculá-lo ao ativo.
  5. Pela planilha, basta você preencher a coluna “Portfólio” em cada ativo.
  6. Salve o cadastro.
  7. Pronto! O ativo ficará vinculado ao portfólio escolhido, permitindo filtrar a visualização dentro da carteira.

Aplicação: Permite separar ativos de "Pessoa Física" vs "Pessoa Jurídica" ou separar os ativos de Grupo Familiar, como por exemplo, o portfólio do "Pai" e da "Mãe" dentro de um grupo familiar consolidado, mantendo a visão do todo e das partes. Uma outra aplicação seria em relação ao investidor possuir mais de uma conta na mesma instituição.

Passo 5: Análise e Visualização

Após o cadastro, a ferramenta oferece diversas visões.

  • Filtros: Por instituição, por portfólio ou por tipo de investimento.



Rentabilidade e Risco: Visualização da rentabilidade contra benchmarks (CDI, Ibov), verificação de aderência ao perfil de risco (se o cliente está desenquadrado da alocação sugerida) e detalhamento ativo por ativo.

Passo 6: Análise de Portfólio

Nesta tela, você conseguirá visualizar a carteira consolidada do seu cliente, podendo utilizar filtros de instituição, portfólio e/ou data, caso queira.

Você irá verificar que um botão flutuante com o símbolo de “PDF” aparecerá na barra inferior da plataforma.

Ao clicar, você poderá exportar a carteira do seu cliente em um relatório PDF.

Passo 7: Financeiro e Cobrança

Configure o modelo de cobrança do cliente diretamente pelo Consolidador.

  1. Acesse a plataforma AAWZ com seu usuário e senha.

     

  2. No menu lateral esquerdo, clique em Consolidador.

     

  3. Acesse Carteiras e selecione o cliente desejado.

     

  4. Clique em Financeiro.


  5. Clique em Vincular Modelo.

    O que é possível configurar:

    • Taxa de administração (% ao ano)

    • Taxa de performance

    • Rebate

    • Data de início da cobrança

    • Se o valor será descontado da rentabilidade visualizada

    Exclusões e isenções:

    • Incluir ou excluir instituições inteiras do cálculo

    • Isentar ativos específicos do cálculo do fee

    Auditoria:

    A plataforma gera um arquivo de auditoria com a memória de cálculo diária do PL e das taxas.

  6. Salve as alterações.

  7. Pronto! O modelo de cobrança ficará vinculado à carteira do cliente.

Passo 8: Configurações Gerais

  1. Acesse a plataforma AAWZ com seu usuário e senha.

     

  2. No menu lateral esquerdo, clique em Configurações.

     

  3. Clique em acessar CONSOLIDADOR - ASSET ALLOCATION

  4. Você terá acesso às configurações gerais disponíveis para o Consolidador e relatórios.

    Configurações disponíveis:

    • Ativos: Ao clicar, você terá acesso aos ativos cadastrados na base de dados AAWZ, divididos pela sua classe.

    • Perfil (Portfólio Modelo): Acompanhe e edite a composição estratégica da sua Distribuidora e personalize os perfis (portfólio modelo).

    • Carteiras Recomendadas: Defina as carteiras recomendadas pelo seu research.

    • IPS: (“Investment Policy Statement”) personalize as perguntas realizadas nos diagnósticos com os clientes.

    • Personalização dos Relatórios: Personalize o conteúdo dos relatórios gerados na plataforma.

    • Benchmarks: Defina qual será o benchmark de cada classe de ativos no Consolidador e nos relatórios.

    • Classes Estratégicas: Personalize as subclasses utilizadas pelo seu escritório.

    • Modelos de Cobrança: Gerencie os modelos de cobrança disponíveis, parametrizando a taxa de administração e de performance.

    • Segmentação de Clientes: Configure a segmentação de clientes da sua plataforma.

    • Dados Financeiros: Gerencie a conta bancária cadastrada para recebimento de serviços.

    • Personalização de E-mail: Personalize seu modelo de e-mail, assinatura, etc.

    • Permissões de Acesso: Gerencie as permissões de acesso de cada usuário.